XLF или FNCL: Кој финансиски ETF носи поголем принос за инвеститорите?
FinPortal.mk · 14.9.2026 г.
Два финансиски фонда кои тргуваат на берза (ETF) — State Street Financial Select Sector SPDR (XLF) и Fidelity MSCI Financials Index (FNCL) — се меѓу главните избори за инвеститорите кои сакаат изложеност на американските банки, осигурителни компании и пазари на капитал. Иако двата фонда значително се преклопуваат во најголемите позиции, нивните основни индекси создаваат суштинска разлика во тоа колку широк дел од финансискиот пазар покриваат, објави Yahoo Finance. Според податоците од 14 септември 2026 година, двата фонда имаат идентичен коефициент на трошоци од 0,08 отсто, што ги прави крајно ефикасни од аспект на трошоци. Огромната разлика од 52 милијарди долари во средствата под управување го одразува статусот на XLF како основно средство за институционални трговци, иако фондот на Fidelity е сосема ликвиден за индивидуални инвеститори. Кога станува збор за ризик, двата фонда се речиси изедначени: максималниот пад во пет години изнесува -25,7 отсто за FNCL и -25,8 отсто за XLF, додека растот на вложени 1.000 долари за пет години изнесува 1.652 долари за FNCL и 1.642 долари за XLF. Содржината на фондовите се разликува. XLF го следи Financial Select Sector Index и држи само 76 финансиски акции во рамките на S&P 500, со најголеми позиции во JPMorgan Chase, Berkshire Hathaway и Visa. Фондот е лансиран во 1998 година и исплатил 0,81 долар по акција дивиденда во последните 12 месеци. FNCL го следи MSCI USA IMI Financials 25/50 Index и нуди поширок опфат со околу 400 позиции, вклучувајќи многу компании со средна и мала пазарна капитализација. Неговите три најголеми позиции се совпаѓаат со тие на XLF, но со нешто помала концентрација. Фондот е лансиран во 2013 година и исплатил 1,26 долари по акција дивиденда во последните 12 месеци. Одлуката меѓу двата фонда главно зависи од целта на инвеститорот. XLF држи исклучиво акции со голема пазарна капитализација кои го заслужиле местото во S&P 500, додека FNCL нуди поширока разновидност на поголеми и помали компании. И п