Семејниот пристап и трпението ги носат „Хауланд капитал менаџмент“ на врвот меѓу американските советници

„Хауланд капитал менаџмент“ се најде на првото место на листата на CNBC со 100 најдобри финансиски советници во САД за 2026 година. Компанијата, која лани беше на седмото место, годинава се искачи на чело откако CNBC анализираше податоци од околу 1.000 фирми според сопствена методологија што ги мери, меѓу другото, средствата под управување, искуството во индустријата и други клучни показатели.

Чарли Клап, копретседател на фирмата, смета дека успешното советување пред сè се темели на односите меѓу луѓето. Тој самиот добро ја разбира вредноста на заедничката работа — во 1984 година освои сребрен медал како дел од американскиот веслачки тим во дисциплината осум со кормило на Летните олимписки игри во Лос Анџелес. Медалот, кој со годините изгубил од сјајот, стои во неговата домашна канцеларија како потсетник на годините кога го држеле клиенти и пријатели. Клап тој успех го припишува на напорна работа, дисциплина и способност да се кренеш по неуспех и да продолжиш.

„Хауланд“, основана во 1967 година како семејна канцеларија со седиште во Бостон, по речиси 60 години работа го задржува тој близок, семеен пристап, иако бројот на клиенти се прошири на повеќе од 400 семејства, фондации и мали институции. Фирмата управува со 4 милијарди долари и повеќе од 500 сметки. Клап вели дека многу од она што го привлекло кога првпат го запознал Вестон „Тони“ Хауланд III, копретседател и извршен директор на фирмата и син на нејзиниот основач, важи и денес — се грижат за семејствата, присуствуваат на свадби и погреби и ги запознаваат клиентите исклучително добро.

Со оглед на повеќегенерациските финансиски цели, клучен дел од процесот на планирање е структурирањето на средствата преку трустови што можат да им користат на идните генерации. Околу 65 отсто од средствата на клиентите се чуваат во трустови. Наместо да се обидува да предвиди идните даночни промени, фирмата работи во рамките на сегашниот закон. „Можеш да погодуваш каде ќе оди Конгресот и тоа никогаш не функционира. Ние работиме со картите што се на масата“, вели Клап.

Тој додава дека таквата стратегија им помага на клиентите и во турбулентни времиња. Првите девет месеци од 2026 година беа обележани со инфлација, војна, царини и првото покачување на каматните стапки од страна на Федералните резерви од 2023 година, меѓу другото. Клучот, според него, е да се има добар и дисциплиниран план, бидејќи токму тоа овозможува да се преживее несигурноста. Клап останува претежно смирен и пред промените во политиката на Фед, велејќи дека ако претседателот на Фед е волшебникот од Оз, единствената лост што ја има е каматната стапка на федералните фондови.

Фирмата избегнува високо задолжени компании и долг со променлива каматна стапка, а наместо тоа претпочита вложувања со сигурни парични текови. Како пример за квалитетна долгорочна позиција Клап ја наведува „ТЏX компанис“, чие силно и постојано создавање готовина овозможило на компанијата да ја зголеми дивидендата и да им обезбеди „убав годишен пораст“ на клиентите. Инвеститор што ја држел акцијата 25 години денес добива годишен приход од дивиденда што претставува значителен принос на првичната инвестиција. Таа позиција му овозможила на еден клиент порано оваа година да донира повеќе од 100.000 долари преку пренос на 700 акции.