Пет фондови носат 4.750 долари месечно од 780.000 долари — но по цена на кредитен ризик

Портфолио од 780.000 долари што исплаќа 4.750 долари месечно значи 57.000 долари годишни распределби без продажба на акции. За да се постигне тоа, потребен е комбиниран принос од околу 7,3 отсто, што е значително над приближно 5 отсто што неодамна го плаќаше десетгодишната американска државна обврзница, заклучно со 10 септември 2026 година. Разликата мора да дојде од некаде: од премии за покриени опции, од кредитен ризик или од понизок квалитет на акционерски принос.

Предложениот микс од пет фонда го надминува прагот.

Собрано, портфолиото создава приближно 63.000 долари годишно, односно околу 5.250 долари месечно. Тоа го надминуваот од 4.750 долари со резерва од околу 500 долари месечно — корисна заштита ако некоја распределба биде намалена. Најголемиот товар го носи JEPQ, кој продава опции за повик врз акционерска книга во стилот на NASDAQ-100, со NVIDIA на околу 7 отсто од фондот, Apple близу 6 отсто и Micron близу 6 отсто. Премијата од опциите плус дивидендите даваат принос од 12,7 отсто, но пишувањето опции го ограничува растот при силни рали и распределбите флуктуираат со нестабилноста.

Realty Income ја држи недвижнината со месечен чек. Најновата исплата од 0,2715 долари по акција беше 115-то последователно квартално зголемување на дивидендата, поткрепено со AFFO по акција од 1,09 долари во вториот квартал 2026 година, што е раст од околу 4 отсто на годишно ниво. Искористеноста е близу 99 отсто, а раководството води AFFO за 2026 година од 4,44 до 4,45 долари по акција. HDV обезбедува баласт за раст со најнизок принос во миксот, но со трошок од само 0,08 отсто и враќање од околу 23 отсто во изминатата година и 82 отсто во пет години.

ARCC и USHY заедно носат околу 19.500 долари годишен приход, но со највисок кредитен ризик. Кварталната дивиденда на ARCC од 0,48 долари се одржала 17 последователни години, иакониот EPS од 0,47 долари во вториот квартал 2026 година беше еден цент под дивидендата, а неисплатените кредити пораснаа на околу 2 отсто по амортизирана вредност. USHY држи близу 1.894 обврзници под инвестицискиот рејтинг со просечен принос до достасување од околу 7,4 отсто. Околу половина од портфолиото е структурно изложено на ограничен раст, корпоративен ризик од неисплаќање или и на двете. Данокот може да го намали ефективниот принос на околу 6 отсто во оданочена сметка, а тестот за стрес на распределбите покажува пад на приходот на 52.000 долари — ниво што бара допирање на капиталот.