Пензионерите и парите: Што советуваат најпознатите инвеститори кога станува збор за семејството

Кевин О’Лири, Барбара Коркоран и Роберт Херјавец, познати инвеститори од емисијата „Shark Tank“, имаат едно заедничко правило кога станува збор за парите и семејството: не ги мешаат. Иако сите тројца располагаат со значително богатство, тие сметаат дека пензионерите треба да го следат истиот принцип. Коркоран, која според проценките вреди околу 100 милиони долари, изјавила за CNBC Make It дека „парите ги комплицираат односите, односите со пријателите, семејството… кога немате многу пари, работите одат погласно“.

О’Лири, кој станал милионер кога ја продал својата софтверска компанија Softkey на Mattel за 4,2 милијарди долари во 1999 година и денес вреди 400 милиони долари, има јасен став: не позајмува пари на никого. „Не сакам никому да позајмувам пари. Не сакам некој да ми должи или да внесе клин во моето семејство“, изјавил тој за Business Insider. Наместо тоа, тој пристапува на еднократен подарок, без очекување на враќање. Потоа, според неговите зборови, се ракува со примачот и му порачува никогаш повеќе да не зборува за подарокот ниту да бара дополнителни пари.

Херјавец, кој вреди над 300 милиони долари, го дели истото мислење. Во објава на социјалните мрежи тој нагласил дека бизнисот и семејството ги држи одвоени. Иако сите негови возрасни деца имаат успешни кариери, тој не вработил ниту едно од нив ниту пак вложувал со нив. „Никогаш нема да позајмам пари на семејство и нема да инвестирам со семејство. Ќе дадам пари на семејство ако им требаат и ако има добра причина“, рекол тој.

О’Лири смета дека давањето заеми на блиските им прави лоша услуга. „Нешто што го научив од мајка ми пред децении е дека чувството на заслуженост е проклетство. Ако некому му гарантирате дека никогаш не мора да презема ризик, тој никогаш не го прави тоа“, изјавил тој.

Сепак, многу постари Американци финансиски ги поддржуваат своите возрасни деца. Според анкета на AARP од 2025 година, 75 отсто од родителите поддржуваат возрасно дете, со медијан придонес од 1.400 долари годишно, а 42 отсто од нив изјавиле дека тоа им создава финансиски стрес. Анкета на Pew Research Center покажала дека повеќе од една третина од родителите велат дека финансиската поддршка на возрасните деца им ги оштетува сопствените финансии. Дополнително, 36 отсто од анкетираните родители во јануари 2025 година стравуваат дека таквата поддршка може негативно да влијае на нивниот пензиски план, а 35 отсто рекле дека им создава емоционален стрес.

За разлика од инвеститорите, просечните Американци обично немаат богатство за да даруваат пари. Анкета на AARP од 2026 година покажала дека 56 отсто од возрасните на возраст од 50 до 64 години и 61 отсто од оние над 65 години позајмиле пари на семејство или пријатели и очекуваат да им бидат вратени. Нејт Тауерс, директор во пензиската фирма Five Pathways Financial, изјавил за AARP дека тоа е ризична претпоставка. „Ако позајмувате пари, треба да претпоставите дека можеби нема да ви бидат вратени. Ако сте во ред со тоа, тогаш продолжете, но ако не сте, треба да преземете чекори за да ги заштитите двете страни“, рекол тој. Според изворот, подарок од 19.000 долари или повеќе може да подлежи на федерален данок на подарок, а IRS одредува минимална каматна стапка за заеми од 10.000 долари или повеќе.