Каде ги чувате дивидендните акции со висок принос — разликата е илјадници долари годишно
FinPortal.mk · 19.9.2026 г.
Дивидендните акции со висок принос можат да донесат сериозен пасивен приход, но каде ќе ги чувате тие хартии од вредност е клучно за тоа колку всушност ќе ви остане. Според анализата на Yahoo Finance, разликата меѓу даночна сметка и сметка од типот Roth IRA може да изнесува илјадници долари годишно, а со текот на времето таа разлика се зголемува преку сложената камата. Основната математика е едноставна. Инвестицијата помножена со приносот го дава бруто приходот, а бруто приходот помножен со даночната стапка го дава годишниот даночен товар надвор од Roth. Позиција од 500.000 долари во акција со принос од 8 отсто создава 40.000 долари годишен приход. Во даночна сметка, при стапка од 24 отсто, таа позиција носи 30.400 долари по оданочување. Во Roth IRA, таа носи цели 40.000 долари. Предноста на Roth е 9.600 долари годишно, секоја година, а реинвестираната разлика расте без данок за целиот живот на сметката. За даночната година 2026, IRS потврди дека стапката од 24 отсто се применува на оданочен приход над 105.700 долари за самостојни подносители, односно 211.400 долари за брачни парови кои поднесуваат заедно. Стапката од 32 отсто започнува на 201.775 долари, односно 403.550 долари за брачни парови, додека највисоката стапка од 37 отсто важи од 640.600 долари, односно 768.700 долари за брачни парови. Важат и годишните граници за придонеси во Roth и праговите за приходна подобност, па пред да уплатите, проверете ги актуелните бројки на IRS. Заклучокот од анализата е јасен: приходите од обични дивиденди кај O и ET се оданочуваат по 22, 24, 32 или 37 отсто, зависно од маргиналната стапка, додека квалификуваните дивиденди кај MO, PM и SO носат пониски стапки. Инвеститорите во повисоките даночни разреди губат најмногу од распределбите на REIT и MLP, додека Roth таа даночна цена ја сведува на нула без оглед на разредот.