Хуманитарните организации со месеци и години чекаат да ги добијат оставините од IRA-сметките на починатите дарители — 17.9.2026
Автор: Редакција на FinPortal.mk ·
Оставањето на индивидуална пензиска сметка (IRA) на хуманитарна организација е еден од наједноставните начини дарителите да остават легат и истовремено да заштедат на данок. Средствата се одбиваат од оданочливиот имот на починатиот и одат кај организацијата без данок на доход што инаку би го платил наследникот. Но, како што предупредуваат раководители на непрофитни организации и адвокати, во практиката се појавува сè поголем проблем при остварувањето на овие последни желби. Според експертите, собирањето на ваквите донации може да трае со месеци, па и со години, поради административни пречки. Некои брокерски куќи и банки бараат од непрофитната организација да отвори нова сметка кај нив пред да ги ослободи средствата од IRA-сметката, притоа често барајќи детални, а понекогаш и чувствителни податоци. Во некои случаи, чуварите на IRA-сметките барале лични информации за вработените или членовите на одборот на организацијата, како матични броеви или домашни адреси, без воопшто да ја откријат вредноста на донацијата. Роб Хилберт, претседател на Фондацијата Iowa PBS, изјави дека неговата организација еднаш потрошила повеќе од пет години на размена на документација за да прими донација која на крајот изнесувала 6.000 долари. Иако признава дека тоа бил екстремен случај, тој вели дека спротивставувањето на она што го опишува како наметливи барања од брокерските куќи е чест товар за фондацијата. Адвокатите потсетуваат дека чуварите на IRA-сметките вообичаено не се обврзани да ги информираат непрофитните организации или поединците дека се корисници на овие донации, ниту за износот што им следува. Џон Краус, извршен директор за планирање на донации на Универзитетот во Денвер, раскажува дека еднаш биле потребни две години за да се собере инвестициска сметка на дарител, која на крајот вредела 2 милиона долари. Универзитетот најпрвин се спротивставил на барањата на финансиската институција да отвори сметка и да достави лични податоци за тогашниот главен финансиски директор, но на кр