ESG фондот на State Street против глобалниот ETF на Vanguard: што покажуваат бројките

Глобалните акциски фондови им овозможуваат на инвеститорите да ја следат динамиката на компаниите од развиените и од пазарите во развој преку една единствена трансакција. Два такви фонда — Vanguard Total World Stock ETF (VT) и State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NZAC) — иако и двата гледаат кон светската сцена, се разликуваат по критериумите за избор и по обемот на компании што ги вклучуваат во своите портфолија.

Според податоците од 10 септември 2026 година, цената на акцијата на NZAC изнесува 46,25 долари, додека на VT е 158,53 долари.

Vanguard фондот е подостапна опција со коефициент на трошоци од 0,06 отсто, што е половина од трошокот на SPDR фондот. За инвеститорите кои бараат приход, SPDR фондот нуди повисок принос од 2 отсто, наспроти 1,6 отсто кај Vanguard фондот. Кога станува збор за ризик, максималниот пад во пет години изнесува 27,7 отсто кај NZAC и 26,4 отсто кај VT, додека растот на вложени 1.000 долари по пет години (вкупен принос) изнесува 1.566 долари кај NZAC и 1.654 долари кај VT.

Содржината на двата фонда значително се разликува. Vanguard Total World Stock ETF следи масивна кошница од 10.088 хартии, со секторски тежини: технологија 29 отсто, финансиски услуги 17 отсто и индустрија 11 отсто. Неговите најголеми позиции се Nvidia со 4,3 отсто, Apple со 3,84 отсто и Microsoft со 3,14 отсто. Фондот е лансиран во 2008 година и исплатил 2,48 долари по акција во последните дванаесет месеци. State Street SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF применува ESG филтер за климатски цели и држи 609 хартии, со тежина кон технологија 35 отсто, финансиски услуги 17,5 отсто и готовина и друго 10 отсто. Неговите најголеми позиции се Nvidia со 6,09 отсто, Apple со 5,35 отсто и Microsoft со 3,93 отсто. Фондот е лансиран во 2014 година и исплатил 0,94 долари по акција во последните дванаесет месеци.

Според изворот, тешко е да се натпреварува Vanguard Total World Stock ETF, чиј коефициент на трошоци е половина од оној на State Street фондот и кој е напред и по едногодишниот и по петгодишниот принос. Сепак, влогот во State Street Climate Paris Aligned ETF е инвестиција во личното убедување, бидејќи фондот следи индекс дизајниран да ја намали изложеноста на физичките и транзициските ризици од климатските промени. Тој го надминува VT по дивиденден принос со приближно исто ниво на нестабилност. Трите најголеми позиции кај двата фонда се приближно исти и сочинуваат повеќе од 10 отсто од вкупните вложувања на секој фонд. Изборот најверојатно ќе зависи од улогата што инвеститорот сака да ја имаат овие фондови во портфолиото, а држењето на двата може да биде начин да се изгради разновидно, стабилно портфолио што ги одразува убедувањата.