Едно дете да управува со семејниот фонд — најчеста причина за наследни спорови

Истражување од прв вид, засновано на анализа на 640 спорови околу доверителски фондови, открива кои одлуки при преносот на богатство најчесто ги водат наследниците на суд. Студијата е објавена во „Washington University Law Review“ овој месец, а нејзините автори анализирале илјадници граѓански предмети закажани пред Врховниот суд на Сан Франциско во периодот од 2014 до 2020 година.

Според наодите, една од најголемите замки при преносот на богатство е изборот на едно дете да управува со семејниот доверителски фонд, додека браќата, сестрите или другите роднини исто така би имале корист од него. Кристофер Рајан, еден од авторите на студијата и професор на Правниот факултет „Maurer“ при Универзитетот Индијана, овој вид на фонд го опишува како „важен рецепт за конфликт“. Според него, таквиот аранжман може да ја спои вообичаената братска и сестринска соперничка борба со вистинска нерамнотежа во моќта. Како пример наведува дека давањето на едно дете привилегии, како дискреционо право над распределбата на средствата од фондот, може да ги продлабочи постоечките чувства кај браќата и сестрите дека родителот фаворизирал некого.

Речиси четвртина од разгледаните спорови вклучувале наследник-корисник кој тужел друг наследник-корисник кој истовремено бил и управник на фондот. Многу од подносителите на барањата биле браќа и сестри — по крв или по брак — иако некои можеби биле внуци, забележува Дејвид Хортон, еден од авторите. Речиси сите барања се однесувале на отповикливи доверителски фондови, честа алатка што му овозможува на наследниот управник да управува со имотот на основачот долго по неговата смрт. Иако фондовите често се користат за да се избегнат трошоците и времето на оставинската постапка, тие можат да ги вовлечат семејствата во скапи спорови што траат со месеци или години. Просечниот предмет, вклучително и оние што биле решени со спогодба, траел 481 ден.

Студијата открива дека во 74 отсто од случаите управник бил обвинет за несоодветно однесување, често конкретно за кршење на должноста за грижа или лојалност. Во речиси една третина од барањата, корисниците побарале детално книговодствено известување за финансиите на фондот, што според Хортон одразува корисници кои се сомневале дека нивните управници лошо управуваат со средствата или ги измамуваат. Многу од овие битки, според него, изгледале водени повеќе од емоции отколку од пари. Тој го истакнува случајот на браќата и сестрите Мар, кои ги потрошиле целокупните готовински средства на фондот и повеќе од пет години во судски спор. Рејмонд Мар, кој починал во 2016 година, му дал на својот син право да живее без кирија во неговиот дом до крајот на животот. Браќата и сестрите отишле на суд откако не се согласиле дали синот може да прими станар. Во 2024 година, судија ги прекорил двете страни за прекумерно судење и пресудил фондот да се распушти, а куќата да се продаде. И покрај пресудата, ќерките на Рејмонд Мар во октомври 2025 година поднеле барање да се одбијат адвокатските трошоци од делот на нивниот брат од фондот.

Хортон вели дека резултатите од студијата укажуваат оти чувствата можат да ја замаглат проценката на страната во спорот. Кога страните одбивале да постигнат спогодба, оние што го оспорувале фондот главно губеле. Шансите на подносителите да победат или да постигнат спогодба паднале за 48 процентни поени ако нивните случаи барале формално судење наместо одлука на судија врз основа на поднесоци и усни аргументи. „Подносител кој е решен да добие сè што сака поради емотивни причини, помалку е склон да направи компромис или да признае дека неговиот случај е слаб“, вели Хортон. Студијата проценува дека дури три четвртини од барањата завршиле со спогодба. Точниот процент е нејасен бидејќи околу една третина од барањата биле отстранети од судскиот регистар без одлука по суштината, но авторите веруваат дека многу од нив биле решени со спогодба. За да се спречат конфликти, авторите на студијата препорачуваат родителите да бидат проактивни во тешките разговори и да размислат за независен или професионален доверител. „Смртта извлекува силни емоции“, вели Хортон. „Можеби е добра практика да се објасни вашето планирање на наследството.