Десет илјади долари во SCHD пред една деценија: колку вредат денес и што покажува тоа за дивидендната стратегија

Инвестиција од 10.000 долари во фондот Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) пред десет години денес би вредела 34.400 долари, доколку дивидендите и капиталните добивки биле повторно вложувани. Тоа значи раст од 24.400 долари, без да биде вложен ниту еден дополнителен долар, покажуваат податоците објавени од Yahoo Finance.

Резултатот е впечатлив за берзански фонд кој е првенствено познат по исплатата на дивиденди. Фондот остварил годишен принос од 13,1 отсто во последните десет години, со што почетната инвестиција пораснала на приближно 3,4 пати од вложениот износ. Според Morningstar, тој резултат го сместува фондот во најдобриот квартал во категоријата големи компании со вредносна ориентација. Изворот нагласува дека минатите резултати не гарантираат идни приноси.

Клучната поука за инвеститорите е дека дивидендната стратегија не мора да значи избор меѓу редовен приход и зголемување на богатството.

Овој снежен ефект станува сè помоќен како што процесот се одвива со години, што е еден од најпривлечните фактори за долгорочните инвеститори.

Успехот на фондот не произлегува само од купување акции со висок принос. Неговиот основен индекс најпрво ги избира компаниите што исплаќале дивиденди најмалку десет последователни години, а потоа ги оценува според приносот од дивиденда, петгодишната стапка на раст на дивидендата, приносот на капиталот и слободниот готовински тек во однос на долгот. Фондот моментално нуди принос од дивиденда од 3,2 отсто. Ваквите критериуми се важни затоа што високиот принос сам по себе не вреди многу ако бизнисот не може да го одржи — изворот потсетува на случајот со Campbell's од почетокот на месецот.

За инвеститорите со хоризонт од 10, 20 или 30 години, фондот нуди можност со децении да го градат и богатството и пасивниот приход истовремено, пред подоцна да преминат кон користење на исплатите за месечни трошоци. Изворот заклучува дека најдобриот пат е постојано вложување, повторно вложување на дивидендите и препуштање на долгорочната моќ на компаундирањето да ја заврши најголемиот дел од работата.