Банката на Америка казнета со 1,21 милијарда долари поради пропусти во борбата против перење пари

Американските регулатори ја казнија Банката на Америка со 1,21 милијарда долари поради широко распространети пропусти во откривањето потенцијално перење пари и други незаконски активности. Како што соопшти банката, казната ќе влијае врз нејзината заработка во третиот квартал.

Според Министерството за финансии на САД, ова е трета најголема казна во историјата на министерството. Таа е изречена поради тоа што банката не пријавила сомнителни активности во вредност од над 5 милијарди долари, вклучително и 1 милијарда долари што претставувале ризици поврзани со националната безбедност и други приоритетни ризици од незаконско финансирање.

„Финансиските институции се на првата линија на заштитата на нашата економска и национална безбедност“, изјави министерот за финансии Скот Бесент. „Кога банка од оваа големина не ги исполнува своите обврски за спречување на перење пари и санкции, последиците одат далеку надвор од нејзините ѕидови, изложувајќи го целиот американски финансиски систем на значителни ризици од незаконско финансирање.

Министерството наведе дека банката ги „ставила своите приходи на прво место“ при изградбата на програмите за усогласеност и премногу се потпирала на проверки од надворешни страни, како органите за спроведување на законот и други финансиски институции, наместо на сопствените внатрешни контроли. Според налогот за согласност, Банката на Америка мора да ангажира независна трета страна која ќе ги прегледа минатите трансакции, ќе ја идентификува сомнителната активност што банката не ја открила во тоа време и ќе ги пријави тие трансакции до FinCen.

Како дел од казната, Канцеларијата на контролорот на валутата изрече граѓанска казна од 750 милиони долари против банката, најголема досега за тој регулатор, поради пропусти во справувањето со недостатоците во програмите за спречување на перење пари утврдени во налогот за прекин и откажување од 2024 година. Регулаторот оцени дека програмата за усогласеност на банката е „недостатна и неефикасна“, а нејзиниот систем за следење трансакции предизвикал доцнење во поднесувањето извештаи за сомнителни активности за трансакции во вредност од милијарди долари. Покрај тоа, банката плати казна од 11,6 милиони долари на Канцеларијата за контрола на странски средства поради над 400 очигледни прекршувања на бројни санкциски програми. Министерството соопшти дека банката погрешно обработила милиони долари во плаќања што ги прекршиле санкциските програми насочени кон земји, меѓу кои Русија и Иран.

Портпарол на Банката на Америка изјави дека усогласеноста со финансискиот криминал е сериозна работа и дека банката е одговорна да ја изврши правилно. „Инвестиравме милијарди долари во технологија и посветивме илјадници вработени во борбата против финансискиот криминал, а нашиот тим е далеку напред и посветен на завршувањето на работата потребна за решавање на прашањата што ги покренаа нашите регулатори“, рече портпаролот. Тој додаде дека резултатите за третиот квартал, чие објавување е закажано за среда, ќе вклучат трошок од 1,2 милијарди долари што не се одбива од данок и ќе ја намали кварталната нето заработка за приближно 17 центи по акција.

Аналитичарите проценуваат прилагодена заработка по акција од 1,10 долари, според просечните проценки собрани од LSEG, но тоа ги исклучува еднократните ставки како оваа казна. Акциите паднаа за 2,7 отсто во тргувањето по затворањето на пазарот, откако претходно во денот загубија 1,1 отсто. Аналитичарката на UBS, Ерика Наџаријан, во белешка наведе дека казната веројатно ќе придонесе за негативно расположение кај инвеститорите и ќе поттикне загриженост за повисоки трошоци и за тоа дали Банката на Америка може да го одржи темпото на откуп на сопствени акции од околу 6 милијарди долари квартално. Таа истакна дека нема ограничување на средствата, регулаторна казна што би го ограничила растот на банката. Казната доаѓа неколку дена откако и American Express беше казнета со 350 милиони долари поради слични недостатоци во спречувањето на перење пари.