Банката на Америка казнета со 1,21 милијарда долари поради пропусти во борбата против перење пари
Автор: Редакција на FinPortal.mk ·
Американските регулатори ја казнија Банката на Америка со 1,21 милијарда долари поради широко распространети пропусти во откривањето потенцијално перење пари и други незаконски активности. Како што соопшти банката, казната ќе влијае врз нејзината заработка во третиот квартал. Според Министерството за финансии на САД, ова е трета најголема казна во историјата на министерството. Таа е изречена поради тоа што банката не пријавила сомнителни активности во вредност од над 5 милијарди долари, вклучително и 1 милијарда долари што претставувале ризици поврзани со националната безбедност и други приоритетни ризици од незаконско финансирање. „Финансиските институции се на првата линија на заштитата на нашата економска и национална безбедност“, изјави министерот за финансии Скот Бесент. „Кога банка од оваа големина не ги исполнува своите обврски за спречување на перење пари и санкции, последиците одат далеку надвор од нејзините ѕидови, изложувајќи го целиот американски финансиски систем на значителни ризици од незаконско финансирање. Министерството наведе дека банката ги „ставила своите приходи на прво место“ при изградбата на програмите за усогласеност и премногу се потпирала на проверки од надворешни страни, како органите за спроведување на законот и други финансиски институции, наместо на сопствените внатрешни контроли. Според налогот за согласност, Банката на Америка мора да ангажира независна трета страна која ќе ги прегледа минатите трансакции, ќе ја идентификува сомнителната активност што банката не ја открила во тоа време и ќе ги пријави тие трансакции до FinCen. Како дел од казната, Канцеларијата на контролорот на валутата изрече граѓанска казна од 750 милиони долари против банката, најголема досега за тој регулатор, поради пропусти во справувањето со недостатоците во програмите за спречување на перење пари утврдени во налогот за прекин и откажување од 2024 година. Регулаторот оцени дека програмата за усогласеност на банката е „недостатна и неефикасна“, а нејзиниот си