Банката на Америка казнета со 1,2 милијарди долари поради пропусти во спречувањето перење пари

Министерството за финансии на САД соопшти дека Банката на Америка е казнета со 1,2 милијарди долари (910 милиони фунти) поради неоткривање можни случаи на перење пари и друга нелегална активност. Според соопштението, банката не пријавила над 5 милијарди долари сомнителни трансакции до владата, од кои 1 милијарда долари претставувале ризик за националната безбедност и за илегалното финансирање.

Пропустите вклучувале неозначување трансакции што можеби биле поврзани со кинески мрежи за перење пари или со перење преку трговија „со значителна врска со југозападната граница“, соопшти Министерството. Од Банката на Америка изјавија за BBC дека нивниот тим е „далеку напред и посветен на завршување на работата потребна за решавање на прашањата што ги покренаа нашите регулатори“.

Објавата дојде помалку од 24 часа пред Банката на Америка да ги објави кварталните резултати во среда наутро. „Нашите резултати за третиот квартал ќе вклучат ненадоместлив трошок од 1,2 милијарди долари што ќе влијае на нето приходот за приближно 17 центи по акција“, соопшти банката. „Веќе посветивме значителен персонал и ресурси на тековните напори за отстранување на недостатоците, а тие трошоци се веќе во сегашната база на расходи“, додадоа тие.

При објавувањето на казната, третата најголема што досега ја изрече министерството, секретарот за финансии Скот Бесент изјави: „Кога банка од оваа големина не ги исполнува своите обврски за спречување перење пари и санкции, последиците одат далеку надвор од нејзините ѕидови, изложувајќи го целиот американски финансиски систем на значителни ризици од илегално финансирање.

Според Министерството, банката премногу се потпирала на прашања од надворешни страни, како органите за спроведување на законот и други финансиски институции, наместо на сопствените внатрешни контроли. Тоа значело дека „ефективно им ги отстапила на трети страни значителен дел од своите обврски за проактивно откривање и пријавување“.

Како дел од спогодбата, Банката на Америка признала дека „намерно го прекршила“ Законот за банкарска тајна, бидејќи не одржувала соодветна програма за спречување перење пари, не спровела потребна проверка на сметките на странски кореспондентни банки и не поднела извештаи за сомнителни активности.

Казнетата сума од 1,2 милијарди долари вклучува пенали изречени од Канцеларијата на контролорот за валути (OCC) и Канцеларијата за контрола на странски средства (OFAC).